Exclusivo: a gigante cripto Binance controlava as contas bancárias de afiliados 'independentes' dos EUA

LONDRES, 5 de junho (Reuters) - Um executivo sênior da Binance era o principal operador de cinco contas bancárias pertencentes à supostamente independente afiliada americana da gigante exchange de criptomoedas, incluindo uma conta que detinha fundos de clientes americanos, mostram registros bancários.

O credor norte-americano Silvergate Bank autorizou o executivo, Guangying Chen, um associado próximo do CEO da Binance, Changpeng Zhao, a operar as contas em 2019 e 2020, de acordo com registros daqueles anos. Isso permitiu que Chen e seus representantes movimentassem os fundos mantidos nas contas bancárias. Os funcionários da afiliada Binance.US tiveram que pedir à equipe de Chen para processar os pagamentos, mesmo para cobrir a folha de pagamento da empresa, mostram as mensagens da empresa.

As novas descobertas oferecem mais detalhes sobre como a Binance exerceu controle rígido sobre a Binance.US, apesar de ambas as empresas afirmarem que sempre operaram de forma independente. Os registros bancários e mensagens não relatados anteriormente mostram que o gerenciamento da Binance sobre as finanças dos negócios nos EUA se estendeu a suas contas bancárias em Silvergate e detalha como esse acesso secreto foi concedido.

Depois que esta história foi publicada, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresentou uma queixa civil contra a Binance após uma investigação de anos sobre a empresa. A agência acusou Zhao de controlar secretamente a Binance.US como parte de uma "teia de engano" para burlar as leis dos EUA e disse que até pelo menos dezembro de 2020, a equipe da Binance.US "não tinha capacidade de controlar" as contas bancárias da empresa.

A Binance.US negou que a Binance tenha operado suas contas bancárias. Seu chefe jurídico, Krishna Juvvadi, disse à Reuters em abril que os funcionários da operadora da Binance.US, BAM Trading, tinham "controle exclusivo" desde sua fundação em 2019.

Em resposta às perguntas para este artigo, no entanto, um porta-voz da Binance.US, Christian Hertenstein, disse que desde que o atual executivo-chefe da empresa, Brian Shroder, assumiu no final de 2021, "ninguém além dos funcionários da Binance.US teve controle ou acesso às contas Binance.US." Hertenstein não explicou a discrepância nos períodos de tempo dados por ele e Juvvadi.

A Binance e a Silvergate, que faliram em março e estão encerrando as operações, não responderam aos pedidos de comentários para este artigo. A Binance disse na segunda-feira que "defenderia nossa plataforma vigorosamente" das alegações da SEC.

As operações da Binance nos EUA estão enfrentando uma atenção cada vez mais próxima em Washington. Ao manter secretamente o controle sobre as finanças da Binance.US, Zhao garantiu que poderia direcionar a expansão da empresa no mercado cripto americano – um dos maiores do mundo – enquanto a mantinha separada de sua bolsa global que estava sob escrutínio dos reguladores dos EUA.

Em março, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA acusou Binance e Zhao de evasão intencional das leis de commodities por "entidades de estruturação intencional" para evitar regulamentações dos EUA destinadas a proteger os investidores. Zhao chamou as acusações civis de "recitação incompleta dos fatos". A CFTC não fez comentários para este artigo.

A Reuters relatou anteriormente que um deputado de Chen teve acesso a uma conta Binance.US Silvergate e que a conta transferiu mais de US$ 400 milhões em 2021 para uma empresa comercial controlada por Zhao. A Binance.US disse que a empresa de trading, Merit Peak, estava retirando seus próprios fundos, dinheiro derivado de sua atividade de negociação na bolsa. Juvvadi disse que uma investigação realizada pela Binance.US sobre as descobertas anteriores da Reuters descobriu que elas "simplesmente não eram verdadeiras".

A Reuters também informou em 23 de maio que a Binance misturou os fundos de seus clientes com suas receitas corporativas na conta Silvergate da Merit Peak, violando as regras financeiras dos EUA que exigem que o dinheiro do cliente seja mantido separado. A Binance negou a mistura de depósitos de clientes e fundos da empresa, dizendo que os usuários que enviaram dinheiro para a conta não estavam fazendo depósitos, mas comprando o token criptográfico personalizado da Binance vinculado ao dólar.

A SEC, em sua queixa na segunda-feira contra Zhao e Binance, também os acusou de misturar bilhões de dólares em fundos de clientes na conta da Merit Peak.