Fé

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*CEP inválido

Muitas pessoas buscam orientação em sua fé ao enfrentar desafios globais e buscar maneiras de causar um impacto positivo. Por exemplo, um conceito-chave no judaísmo, Tikkun Olam, traduz do hebraico para "consertar o mundo". Embora os seguidores do judaísmo possam interpretar a ideia de maneira diferente, para muitos, Tikkun Olam evoca o dever de servir aos necessitados – desde aliviar a pobreza até proteger o meio ambiente para as gerações futuras. Uma abordagem para Tikkun Olam é usar seu capital para promover causas alinhadas com seus objetivos financeiros e baseados na fé. Trabalhando em parceria com seu consultor financeiro, seu capital pode ser aplicado tanto por meio de doações de caridade quanto por meio de investimentos – seguindo uma abordagem conhecida como investimento sustentável e de impacto.

Os valores judaicos se traduzirão em diferentes objetivos para cada indivíduo, família ou organização. Para facilitar essa flexibilidade, a equipe Investing with Impact desenvolveu um espectro de abordagens de investimento para ativar estratégias financeiras que se alinham com os objetivos individuais de cada investidor. Antes de mergulharmos no investimento, vamos dar uma olhada na filantropia alinhada aos valores judaicos.

Tal como acontece com muitas religiões, incorporada no costume e na lei judaica está a tradição da filantropia, desde a prática de pushke - uma pequena caixa de lata azul e branca usada para coletar moedas para caridade - até as doações robustas de indivíduos judeus, federações, fundações e sem fins lucrativos em todo o mundo hoje. As doações podem assumir muitas formas e métodos de financiamento, como subsídios e doações, garantias de empréstimos, linhas de crédito e investimentos de capital para cumprir a missão filantrópica de cada indivíduo ou instituição. A equipe de gerenciamento de filantropia do Morgan Stanley oferece suporte aos clientes oferecendo um conjunto de serviços para ajudar a definir e realizar suas missões de caridade.

Uma conta de fundo aconselhada por doadores é outra maneira de alinhar a filantropia com seus valores religiosos. Em 2021, o Morgan Stanley anunciou uma parceria entre o Morgan Stanley Global Impact Fund Trust (Morgan Stanley GIFT), nosso fundo aconselhado por doadores, e o Jewish Future Pledge. Juntos, estamos trabalhando para educar clientes e consultores sobre oportunidades para garantir que seus valores sejam refletidos no planejamento financeiro, imobiliário e de caridade. Fale com um consultor financeiro do Morgan Stanley para iniciar uma conversa sobre o alinhamento de seus valores religiosos com seu capital filantrópico e de investimento.

Embora a filantropia baseada na fé possa parecer mais familiar devido à sua prevalência no judaísmo e em outras tradições religiosas, o investimento baseado na fé pode exigir mais explicações.

O primeiro passo é identificar quais valores são mais importantes para você e articulá-los ao seu consultor financeiro. A Torá oferece orientação sobre o alinhamento do capital com os valores judaicos por meio de vários mandamentos e mitsvot, a palavra hebraica para boas ações. Abaixo estão quatro maneiras pelas quais os investidores podem colocar sua fé no investimento:

O próximo passo é trabalhar com seu Consultor Financeiro para integrar seus valores em seu portfólio. Seu consultor financeiro pode ajudar a construir um portfólio que alavanca a plataforma Investing with Impact do Morgan Stanley. Ao avaliar estratégias de investimento para a Plataforma Investir com Impacto, buscamosintencionalmenteno processo de investimento,influênciapor meio do engajamento dos acionistas einclusão através de diversas perspectivas. Nós nos referimos a isso como os "Três Is do Impacto". Existem várias abordagens à intencionalidade que os investidores podem adotar para alinhar os valores judaicos ao investimento. Uma delas é aplicar triagem de restrição. Por exemplo, uma família refletindo sobre Tikkun Olam pode interpretar isso como significando a exclusão de empresas com histórico ruim de direitos humanos ou ambientais. Outra abordagem é a integração ambiental, social e de governança (ESG). A integração ESG tende a gerar um impacto positivo de base ampla em vez de criar um impacto direcionado em uma área temática ou definida. A abordagem final da intencionalidade é o investimento em soluções temáticas, ou a alocação intencional de capital para setores ou geografias que abordam objetivos de impacto específicos. Os investimentos podem ser feitos em todas as classes de ativos e alinhados com uma ampla gama de temas - como soluções climáticas, incluindo soluções de água e energia, diversidade e inclusão, desenvolvimento econômico da comunidade e muito mais.